ほけんNaviせつやくん

ほけんNaviせつやくんは、約50社の保険会社と提携したファイナンシャルプランナーに、相談料・出張費ともに無料で相談できるサービスです。運営は株式会社フィナンシャル・エージェンシー。現役時代に加入した保障のままでいいのか分からない、という段階の棚卸しに使えます。

相談できる範囲と形式

公式に示されている相談範囲は次のとおりです。

• ✓保険の見直し
• ✓資産運用
• ✓ライフプラン表の作成
• ✓住宅購入・ローン
• ✓教育資金

相談方法は訪問相談が中心で、場所は自宅・オフィス・カフェなどから選べます。オンライン相談とAIによる相談も別に用意されています。相談料と出張費はともに無料です。

担当するのはFP資格を保有し、業界経験が平均11年以上とされる相談員で、在籍数は323名。提携している保険会社は約50社です。

こんな人に向いている

老後の備えを見直すとき、いちばん困るのは「今どうなっているか」が分からないことです。現役時代に入った保障は、子どもの独立や定年で前提が変わっているのに、契約だけが残り続けます。その棚卸しを自分でやろうとして、証券を開いたところで止まってしまう人が対象です。

加入している保険会社の担当者に聞く方法もありますが、その場合はその会社の商品の範囲でしか提案が出てきません。複数社を横に並べて過不足を見たいなら、1社に属さない相談窓口のほうが目的に合います。

勧誘への不安には明記がある

相談を先送りする理由として大きいのは、「行ったら断りづらくなる」という警戒です。この点について公式には、「無理な勧誘は一切ありません。納得いただけない場合は、いつでも中断いただけます」と明記されています。自宅に招くことに抵抗がある場合は、カフェやオンラインを選ぶこともできます。

利用の流れ

入口は、エリアを選んで相談員を探すか、相談申し込みフォームから申し込む形です。訪問の場所と日時を決めて相談し、ライフプラン表を作ってもらいながら現状を整理していきます。加入中の保険証券を手元に用意しておくと、1回目の相談で踏み込んだ話ができます。

老後の備えは、先送りしても困らない代わりに、判断できる状態が先に失われていきます。まずは今の保障がどうなっているかを人に説明してもらうところから始めてみてください。